在20年前，我们怎么也没有想到，移动支付的出现会打破传统的现金支付方式，这也要得益于互联网的发展。这些年来，人们对于移动支付也产生了一定的依赖性，从某种程度上来说，虽然我们和银行的网点越来越“远”了，但是和银行打交道的频率却变高了。而且，随着移动支付的普及，我们的生活也变得越来越便捷了。
而银行就成为了主体，不要以为我们现在都把钱放在微信、支付宝里面，就觉得和银行疏远了，大家不要忘记，所有人的微信、支付宝，一开始都是没有钱的，都是从银行转出来的。所以，银行才是主体，也是地位最高的金融机构。但是有些人，却想要通过银行来做一些违法的事情，例如洗钱。
可能很多人对洗钱的概念仅仅局限于“违法”，说简单点，就是这些人只知道“洗钱”行为是违法的，却不知道“洗钱”是什么意思。举个简单的例子，有一个人（甲），非法获得10万元的资金，但是却不敢花掉，于是将钱给另外一个人（乙），最后乙去存钱，然后再通过转账的方式把钱转给甲，这样一来，甲的这笔钱就有了“来源”。
为了防止这一现象，银行也做出了一些规定，那就是个人单次存款超过5万元需要登记，这是官方的说法，后来有媒体添油加醋，将“登记”说成“风控”。我们不排除这一可能，但不是每一个单次进账5万元的人，都会被风控的。如果这5万元本身就是从你的账户里转出去的，那么再次进账5万元的时候，其实就不会被风控。
举个简单的例子，有人跟我借了三次钱，一共5万元，某一天他把钱还给我了，那么我就进账了5万元，这样是不会被风控的。但是在进账的时候，银行会先对你的资金来源进行分析，这一阶段的进行你是不知道的，如果发现，和你经常交易的人，账户里少了5万元，而你多了5万元，那就会被证实资金往来，所以不会被风控。
什么样才会被风控？再举个例子，如果我每个月的收入只有四五千元，而且大金额进账的次数极少，甚至压根就没有，那么有一笔5万元的资金入账，就会被银行先“调查”，查不出原因之后，才会被风控。其实不仅仅是“调查”个人，还会“调查”转账的那个人，如果你们根本就没有资金方面的往来，却一下子有这么大金额的转账，那才会被银行“特别注意”，所以大家也不要慌张。
总的来说，如果5万元的出入对于一个人来说很正常，那么被风控的可能性就非常小，如果对于一个人来说是属于比较异常的，那问题就大了。对此，大家还有什么更好的看法吗？如果有的话，一定要记得和大家分享哦。
