单次进账5万元就会被风控吗?不要慌,加上“这些”情况才会风控

在20年前,我们怎么也没有想到,移动支付的出现会打破传统的现金支付方式,这也要得益于互联网的发展。这些年来,人们对于移动支付也产生了一定的依赖性,从某种程度上来说,虽然我们和银行的网点越来越“远”了,但是和银行打交道的频率却变高了。而且,随着移动支付的普及,我们的生活也变得越来越便捷了。

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而银行就成为了主体,不要以为我们现在都把钱放在微信、支付宝里面,就觉得和银行疏远了,大家不要忘记,所有人的微信、支付宝,一开始都是没有钱的,都是从银行转出来的。所以,银行才是主体,也是地位最高的金融机构。但是有些人,却想要通过银行来做一些违法的事情,例如洗钱。

可能很多人对洗钱的概念仅仅局限于“违法”,说简单点,就是这些人只知道“洗钱”行为是违法的,却不知道“洗钱”是什么意思。举个简单的例子,有一个人(甲),非法获得10万元的资金,但是却不敢花掉,于是将钱给另外一个人(乙),最后乙去存钱,然后再通过转账的方式把钱转给甲,这样一来,甲的这笔钱就有了“来源”。

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为了防止这一现象,银行也做出了一些规定,那就是个人单次存款超过5万元需要登记,这是官方的说法,后来有媒体添油加醋,将“登记”说成“风控”。我们不排除这一可能,但不是每一个单次进账5万元的人,都会被风控的。如果这5万元本身就是从你的账户里转出去的,那么再次进账5万元的时候,其实就不会被风控。

举个简单的例子,有人跟我借了三次钱,一共5万元,某一天他把钱还给我了,那么我就进账了5万元,这样是不会被风控的。但是在进账的时候,银行会先对你的资金来源进行分析,这一阶段的进行你是不知道的,如果发现,和你经常交易的人,账户里少了5万元,而你多了5万元,那就会被证实资金往来,所以不会被风控。

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什么样才会被风控?再举个例子,如果我每个月的收入只有四五千元,而且大金额进账的次数极少,甚至压根就没有,那么有一笔5万元的资金入账,就会被银行先“调查”,查不出原因之后,才会被风控。其实不仅仅是“调查”个人,还会“调查”转账的那个人,如果你们根本就没有资金方面的往来,却一下子有这么大金额的转账,那才会被银行“特别注意”,所以大家也不要慌张。

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总的来说,如果5万元的出入对于一个人来说很正常,那么被风控的可能性就非常小,如果对于一个人来说是属于比较异常的,那问题就大了。对此,大家还有什么更好的看法吗?如果有的话,一定要记得和大家分享哦。

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